Descubrir una estafa genera angustia y prisa. Pero lo que haga en las primeras 48 horas puede proteger el dinero que todavía tiene y mejorar las opciones de su caso. Estos son los pasos, en orden.
Respuesta corta
En las primeras 48 horas: deje de enviar dinero, proteja sus cuentas, guarde toda la evidencia, avise a su banco, al emisor de su tarjeta o al exchange, denuncie ante IC3 y la FTC, desconfíe de las ofertas de recuperación y pida una evaluación independiente antes de pagar a nadie.
1. Deje de enviar dinero
Aunque le digan que es la última comisión, un impuesto o un seguro para liberar su retiro. Pagar para retirar es la señal más clara de fraude. Si es un bróker, lea qué hacer si su bróker no le deja retirar.
2. Proteja sus cuentas
- Cambie las contraseñas de su correo, su banco y sus exchanges.
- Active la verificación en dos pasos.
- Si instaló un programa de acceso remoto a pedido de la plataforma, desinstálelo.
- Si compartió su frase semilla, mueva lo que quede a una billetera nueva.
3. Guarde toda la evidencia
Antes de que el sitio desaparezca: capturas del saldo y del historial, chats completos, comprobantes de cada pago y, si envió criptomonedas, los hashes y las direcciones. Siga nuestra guía de evidencia.
4. Avise a su banco, al emisor de su tarjeta o al exchange
Llame cuanto antes, explique que cree haber sido víctima de un fraude y pida un número de caso. Algunos reclamos tienen plazos cortos. Si envió cripto desde un exchange, repórtelo también allí con las direcciones de destino.
5. Denuncie
Presente la denuncia ante IC3 y la FTC y, según el tipo de inversión, ante la CFTC o la SEC. Es gratis y deja constancia oficial. Le explicamos dónde denunciar según su caso.
6. Desconfíe de las ofertas de recuperación
En los días siguientes es probable que le contacten personas que prometen recuperar su dinero a cambio de un pago. Revise las seis señales de una estafa de recuperación antes de responder.
7. Pida una evaluación independiente
Con la evidencia ordenada, una evaluación le dice si su caso es viable y qué vías existen. En INDAGA la evaluación es gratuita y, si decide continuar, el dictamen tiene una tarifa fija por escrito.
Si la plataforma le exige pagar para liberar su dinero, lea me piden pagar impuestos para retirar mi dinero; si envió USDT, qué hacer si su USDT está bloqueado.
Si todo empezó con una relación en línea, lea cómo funciona la estafa de romance con criptomonedas; si fue una oferta de empleo, la estafa de trabajo por tareas.
Para el reclamo ante su banco, siga esta guía de contracargos y disputas.
