Denunciar no garantiza recuperar el dinero, pero ayuda a las autoridades a investigar, deja constancia de los hechos y muchas veces es un requisito para otros trámites, como un reclamo ante su banco. Todas las denuncias de esta guía son gratuitas.
Respuesta corta
Avise primero a su banco o al emisor de su tarjeta. Después denuncie ante IC3 (FBI) y la FTC; si le ofrecieron Forex, futuros o criptomonedas, también ante la CFTC, y si eran acciones o valores, ante la SEC. Todas las denuncias son gratuitas y conviene presentarlas pronto.
Antes de empezar
Tenga a mano su cronología de pagos, los comprobantes, el nombre y el sitio web de la plataforma, los datos de contacto que usaron con usted y, si envió criptomonedas, los hashes y las direcciones. Nuestra guía de evidencia le ayuda a reunirlos.
| Dónde | Para qué casos |
|---|---|
| Su banco o el emisor de su tarjeta | Siempre, y lo antes posible: algunos reclamos tienen plazos cortos |
| FBI · IC3 (ic3.gov) | Fraudes cometidos por internet, incluidas las estafas de inversión con criptomonedas |
| FTC · ReporteFraude | Fraudes al consumidor en general; disponible en español |
| CFTC | Forex, futuros, opciones y fraudes con criptomonedas tratadas como commodities |
| SEC | Acciones, valores y asesores de inversión |
| Regulador estatal de valores | Inversiones ofrecidas en su estado |
Su banco, primero
Si pagó con transferencia, tarjeta o una aplicación de pagos, llame a su banco en cuanto sospeche del fraude. Pregunte si es posible un reclamo o un contracargo, pida un número de caso y confírmelo todo por escrito.
IC3: el centro de denuncias del FBI
IC3 recibe denuncias de delitos cometidos por internet. Al terminar, guarde el número de confirmación de su denuncia: le servirá para cualquier trámite posterior.
FTC: protección al consumidor
La FTC recoge denuncias de fraude y las comparte con autoridades de todo el país. Puede presentarla en español en ReporteFraude.ftc.gov.
CFTC y SEC: según el tipo de inversión
Si le ofrecieron Forex, futuros o commodities, la CFTC es el regulador competente. Si se trataba de acciones u otros valores, o de un asesor de inversión, corresponde a la SEC. Si no sabe en qué categoría encaja su caso, presente la denuncia en ambos: es preferible a no presentarla.
El exchange y Chainabuse
Si envió criptomonedas desde un exchange, repórtelo también allí e indique las direcciones de destino. Chainabuse permite reportar públicamente direcciones vinculadas a estafas.
Cuidado después de denunciar
Ninguna de estas autoridades le cobrará por investigar ni le pedirá pagos para recuperar su dinero. Si alguien le contacta diciendo ser de una de ellas y le pide dinero, es una estafa.
¿Quiere presentar sus denuncias con la evidencia ordenada? Solicite una evaluación gratuita.
Si acaba de descubrir la estafa, empiece por qué hacer en las primeras 48 horas.
Si pagó por Zelle o por transferencia wire, lea qué hacer en las primeras horas.
