Empieza con un mensaje que parece un error, un “match” en una aplicación de citas o un comentario amable en redes sociales. Semanas después, esa persona de confianza le muestra lo bien que le va invirtiendo y le ayuda a abrir una cuenta. Es una de las modalidades de fraude que más dinero cuesta a sus víctimas, y quien cae en ella no es ingenuo: está frente a un guion diseñado por profesionales.
Respuesta corta
La estafa de romance con criptomonedas (en inglés, pig butchering) empieza con una amistad o una relación en línea, sigue con una invitación a invertir en una plataforma que muestra ganancias falsas y termina cuando la víctima intenta retirar y le exigen pagar comisiones o impuestos. Si le pasa: no envíe más dinero, corte el contacto, guarde la evidencia y denuncie en IC3.
Cómo funciona, etapa por etapa
La CFTC, el regulador de Forex y futuros de EE. UU., describe estas estafas como “de inversión por relación” y explica sus etapas:
- Contacto. Por aplicaciones de citas, redes sociales, aplicaciones de mensajería o un texto “equivocado”.
- Confianza. Mensajes frecuentes, interés en su vida, a veces promesas de un futuro juntos.
- La oportunidad. La persona dice ganar dinero con criptomonedas, metales o divisas y se ofrece a enseñarle.
- La plataforma. Le indica una aplicación o un sitio de inversión, donde usted convierte su dinero en criptomonedas y lo envía.
- Las ganancias. El saldo crece y a veces le dejan hacer un retiro pequeño. Así usted deposita montos mayores.
- El bloqueo. Cuando intenta retirar, le niegan el retiro o le exigen pagar comisiones o impuestos para retirar.
Señales de alerta
- Alguien que conoció solo en línea le habla de inversiones, aunque nunca se hayan visto en persona o por video.
- Le guía paso a paso para comprar criptomonedas y enviarlas a una plataforma que usted no conocía.
- La plataforma no aparece en ningún registro oficial y tiene un dominio reciente o parecido al de una empresa conocida.
- Le insiste en que no se lo cuente a su familia ni a su banco, o le dice qué responder si el banco pregunta.
- Para retirar, aparecen comisiones, impuestos, multas o “verificaciones” que hay que pagar primero.
Muchas víctimas no saben que lo son
En febrero de 2025, el FBI informó que su iniciativa Operation Level Up había notificado a más de 4.300 víctimas de estas estafas y que cerca del 76 % no sabía que la estaba sufriendo. Si un agente del FBI le contacta para avisarle, verifique por los canales oficiales: el FBI no le pedirá dinero.
Qué hacer si le está pasando
- No envíe más dinero, aunque le digan que es el último pago o que perderá todo.
- Deje de responder y no le cuente a esa persona que descubrió la estafa: puede borrar chats o mover fondos.
- Guarde la evidencia: chats completos, perfiles, la dirección del sitio, comprobantes y los hashes de cada envío. Siga nuestra guía de evidencia.
- Avise a su banco y al exchange desde el que envió las criptomonedas, con las direcciones de destino.
- Denuncie en IC3 y ante la CFTC. Le explicamos dónde denunciar y qué incluir.
Si se trata de un familiar
La CFTC recomienda hablar abiertamente de estas estafas y estar atento a señales como una relación nueva que solo existe en línea o un interés repentino por invertir en criptomonedas. Escuche sin juzgar: la vergüenza es lo que más impide pedir ayuda a tiempo.
Después llegan las ofertas de “recuperación”
Quien ya perdió dinero suele recibir mensajes de supuestos hackers, abogados o agencias que prometen recuperarlo a cambio de un pago. Es la estafa de recuperación. El FBI recomienda no pagar a nadie que prometa recuperar fondos perdidos.
¿Se puede recuperar el dinero?
Depende de a dónde llegaron los fondos y de cuánto tiempo pasó. Un rastreo de criptomonedas muestra si el dinero llegó a un exchange identificable, donde las autoridades o un abogado pueden hacer solicitudes formales. Nadie puede garantizar el resultado.
Fuentes oficiales
- CFTC: estafas de inversión por relación en línea (#DatingOrDefrauding) — etapas, señales y recomendaciones
- FBI · IC3: alerta sobre fraudes de inversión con criptomonedas (2023) — comisiones e impuestos para retirar; no pagar para recuperar
- Nextgov: el FBI notificó a más de 4.300 víctimas (febrero de 2025) — Operation Level Up
- FBI · IC3: guía para víctimas de estafas con criptomonedas — qué incluir en la denuncia
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