Denunciar não garante recuperar o dinheiro, mas ajuda as autoridades a investigar, deixa um registro dos fatos e muitas vezes é um requisito para outros procedimentos, como uma reclamação no seu banco. Todas as denúncias deste guia são gratuitas.
Resposta curta
Avise primeiro seu banco ou o emissor do seu cartão. Depois, faça a denúncia ao IC3 (FBI) e à FTC; se ofereceram a você Forex, futuros ou criptomoedas, também à CFTC, e se eram ações ou valores mobiliários, à SEC. Todas as denúncias são gratuitas e é melhor fazê-las logo.
Antes de começar
Tenha em mãos sua cronologia de pagamentos, os comprovantes, o nome e o site da plataforma, os dados de contato que usaram com você e, se você enviou criptomoedas, os hashes e os endereços. Nosso guia de provas ajuda você a reunir tudo isso.
| Onde | Para quais casos |
|---|---|
| Seu banco ou o emissor do seu cartão | Sempre, e o quanto antes: algumas reclamações têm prazos curtos |
| FBI · IC3 (ic3.gov) | Fraudes cometidas pela internet, incluindo golpes de investimento com criptomoedas |
| FTC · ReporteFraude | Fraudes contra o consumidor em geral; disponível em espanhol |
| CFTC | Forex, futuros, opções e fraudes com criptomoedas tratadas como commodities |
| SEC | Ações, valores mobiliários e consultores de investimento |
| Órgão regulador estadual de valores mobiliários | Investimentos oferecidos no seu estado |
Seu banco, primeiro
Se você pagou por transferência, cartão ou um aplicativo de pagamentos, ligue para o seu banco assim que suspeitar da fraude. Pergunte se é possível uma reclamação ou um chargeback, peça um número de protocolo e confirme tudo por escrito.
IC3: o centro de denúncias do FBI
O IC3 recebe denúncias de crimes cometidos pela internet. Ao terminar, guarde o número de confirmação da sua denúncia: ele será útil para qualquer procedimento posterior.
FTC: defesa do consumidor
A FTC recebe denúncias de fraude e as compartilha com autoridades de todo o país. Você pode fazer a denúncia em espanhol em ReporteFraude.ftc.gov.
CFTC e SEC: conforme o tipo de investimento
Se ofereceram a você Forex, futuros ou commodities, a CFTC é o órgão regulador competente. Se eram ações ou outros valores mobiliários, ou um consultor de investimento, cabe à SEC. Se você não sabe em qual categoria o seu caso se encaixa, faça a denúncia nas duas: é melhor do que não fazer.
A exchange e o Chainabuse
Se você enviou criptomoedas a partir de uma exchange, informe também a ela e indique os endereços de destino. O Chainabuse permite denunciar publicamente endereços ligados a golpes.
Cuidado depois de denunciar
Nenhuma dessas autoridades vai cobrar para investigar nem pedir pagamentos para recuperar seu dinheiro. Se alguém entrar em contato dizendo ser de uma delas e pedir dinheiro, é golpe.
Quer fazer suas denúncias com as provas organizadas? Solicite uma avaliação gratuita.
Se você acabou de descobrir o golpe, comece por o que fazer nas primeiras 48 horas.
Se você pagou por Zelle ou por transferência wire, leia o que fazer nas primeiras horas.
