Serviço · Golpes de investimento
Esquemas Ponzi e fraudes de investimento: como reconhecê-los e como reclamar
Plataformas com rendimentos fixos, clubes de investimento, oportunidades que chegam pelas redes sociais ou por alguém de confiança. Analisamos a estrutura do programa e dizemos quais caminhos reais existem para o seu caso.
Resposta curta
Como funciona um esquema Ponzi?
Um esquema Ponzi (pirâmide) paga os primeiros participantes com o dinheiro de quem entra depois, e não com lucros reais. Por isso, no início, os pagamentos chegam e geram confiança.
Quando entram menos pessoas, o esquema para de pagar. Os promotores costumam justificar os atrasos com auditorias, bloqueios bancários ou atualizações da plataforma e, às vezes, a relançam com outro nome.
Se a SEC ou a CFTC já processaram o programa, um tribunal pode ter nomeado um receiver (administrador judicial) para recuperar e distribuir os ativos. Apresentar a reclamação ao receiver costuma ser gratuito, e você não deve pagar ninguém por esse procedimento.
Modalidades frequentes
- Plataformas que prometem um rendimento fixo diário ou mensal
- Clubes ou “comunidades” de investimento que pagam por trazer outras pessoas
- Investimento por romance ou amizade on-line
- Trabalhos on-line que exigem depósitos para continuar recebendo
- Falsos investimentos em ouro, petróleo, imóveis ou startups
Sinais de alerta
Como identificar um golpe de investimento
Basta um destes sinais para parar e verificar.
- Rendimentos altos, fixos ou “garantidos”
- Pagam mais a você por trazer novos participantes
- Não existe um produto ou negócio real que explique os lucros
- Saques com atrasos, limites ou novas condições
- Pressão para reinvestir em vez de sacar
- A empresa não é registrada na SEC, na CFTC ou no regulador do seu estado
Como a INDAGA ajuda você
O que fazemos e o que você recebe
- Avaliação objetiva da estrutura do programa
- Verificação de ações regulatórias e judiciais
- Se houver um receiver, como reclamar e com quais documentos
- Caminhos possíveis, com custo e limitações
Custo: incluído no Parecer de Viabilidade (USD 500), pago quando você recebe o relatório.
Passo 1
Analisamos a estrutura
Como os pagamentos eram gerados, quem promovia o programa e quais empresas estavam por trás.
Passo 2
Verificamos ações públicas
Processos da SEC ou da CFTC, promotores estaduais e existência de um receiver.
Passo 3
Organizamos a sua participação
Aportes, saques e comunicações em um relatório pronto para reclamar ou denunciar.
Avaliação gratuita
Solicite a análise do seu caso de investimento
Diga o nome do programa, quanto você aportou e o que aconteceu com os pagamentos. Respondemos sem custo.
- Grátis e sem compromisso
- Resposta pelo WhatsApp em um dia útil
- Se o seu caso não for viável, dizemos isso com clareza
- Nunca pediremos chaves, frases-semente nem acesso ao seu dispositivo
O que é um receiver e como faço a reclamação a ele?
É a pessoa nomeada por um tribunal para recuperar e distribuir os ativos de um esquema fraudulento. Ela publica um procedimento de reclamação que costuma ser gratuito. O parecer indica se existe um receiver no seu caso e quais documentos você precisa.
Recebi alguns pagamentos no início. Mesmo assim posso reclamar?
Sim, embora os pagamentos recebidos sejam levados em conta. Em alguns processos, calcula-se a perda líquida: o que você aportou menos o que sacou. O relatório organiza esses números.
Podem me pedir para devolver o que ganhei?
Em alguns casos, os receivers cobram de volta lucros fictícios pagos a certos participantes. Se for a sua situação, é recomendável consultar um advogado habilitado; o parecer sinaliza isso para você.
A plataforma mudou de nome e continua operando. O que eu faço?
Não deposite mais, guarde evidências do nome anterior e do novo e faça a denúncia na SEC ou na CFTC, conforme o tipo de investimento, além do IC3.
Serve se a pessoa que me convidou é um familiar ou amigo?
Sim. Muitas vítimas entram por indicação de pessoas de confiança, que muitas vezes também perderam dinheiro. A análise se concentra no programa e no caminho do dinheiro.
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