Antes de enviar dinheiro a uma empresa que oferece Forex, futuros ou commodities a clientes nos Estados Unidos, vale a pena verificar se ela está registrada. É gratuito, é público e leva menos tempo que um café. Este guia explica como fazer isso no NFA BASIC, o banco de dados oficial da National Futures Association.
Resposta curta
Acesse o NFA BASIC, pesquise a empresa pelo nome legal ou pelo NFA ID e confira três coisas: se ela tem registro válido na CFTC, se é membro da NFA e se não tem suspensões recentes. Se ela não aparecer, ou se os dados de contato não baterem com os da corretora que falou com você, não envie dinheiro.
O que é o NFA BASIC
A National Futures Association (NFA) é a organização autorregulada do setor de futuros e Forex nos EUA. O seu banco de dados público, o BASIC, mostra se uma empresa ou uma pessoa está registrada na Commodity Futures Trading Commission (CFTC), se é membro da NFA e se tem ações regulatórias ou arbitragens.
Para outros tipos de investimento
Se oferecerem a você ações ou outros valores mobiliários, a ferramenta equivalente é o FINRA BrokerCheck. Para consultores de investimento, a SEC oferece o Investment Adviser Public Disclosure. Você encontra todos os links em Recursos.
Passo 1. Pesquise a empresa pelo nome legal ou pelo NFA ID
Acesse o NFA BASIC e digite o nome legal da empresa, não o nome comercial do aplicativo. Se o site da corretora mostrar um número NFA ID, use-o: é a busca mais precisa. Uma empresa legítima costuma mostrar esse número no rodapé do seu site.
Passo 2. Leia a situação do registro
Uma empresa que oferece Forex de varejo a clientes nos EUA deve aparecer com registro válido na CFTC e como membro da NFA. Observe três coisas:
- A categoria de registro. Por exemplo, Retail Foreign Exchange Dealer ou Futures Commission Merchant.
- A situação. Um registro “aprovado” é diferente de um “retirado” ou “vencido”, que não autoriza a empresa a operar hoje.
- As datas. Confira desde quando e até quando o registro esteve válido.
Passo 3. Revise as ações regulatórias
Abra a seção de ações regulatórias e arbitragens. Uma multa antiga nem sempre desqualifica uma empresa, mas uma suspensão recente ou uma proibição de filiação são motivos para não continuar.
Cuidado com as empresas clonadas
Alguns sites fraudulentos copiam o nome ou o número de registro de uma empresa real. Compare o site, o telefone e o e-mail que aparecem no NFA BASIC com os da corretora que entrou em contato com você. Se não coincidirem, trate isso como um sinal de alerta.
Se a empresa não aparecer
Não envie mais dinheiro.
Guarde capturas de tela do site, das conversas e dos comprovantes. Consulte a lista RED da CFTC, que reúne entidades estrangeiras que operam sem registro, e considere fazer uma denúncia ao IC3 e à FTC. Se alguém oferecer “recuperar” o dinheiro em troca de um pagamento adiantado, desconfie.
Você já enviou dinheiro a uma empresa que não está registrada? Solicite uma avaliação gratuita e diremos se o seu caso pode ser analisado.
Se a sua corretora já bloqueou um saque, siga o guia golpes de corretoras de Forex: o que fazer.
A corretora opera a partir de outro país? Veja como saber se uma corretora é regulamentada nos EUA, no México, na Espanha e na Colômbia.
