Antes de enviar dinero a una firma que ofrece Forex, futuros o commodities a clientes en Estados Unidos, conviene comprobar si está registrada. Es gratis, es público y toma menos que un café. Esta guía le explica cómo hacerlo en NFA BASIC, la base de datos oficial de la National Futures Association.
Respuesta corta
Entre en NFA BASIC, busque la firma por su nombre legal o su NFA ID y compruebe tres cosas: que tenga un registro vigente ante la CFTC, que sea miembro de la NFA y que no tenga suspensiones recientes. Si no aparece, o sus datos de contacto no coinciden con los del bróker que le escribió, no envíe dinero.
Qué es NFA BASIC
La National Futures Association (NFA) es la organización autorregulada de la industria de futuros y Forex en EE. UU. Su base de datos pública, BASIC, muestra si una firma o una persona está registrada ante la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), si es miembro de la NFA y si tiene acciones regulatorias o arbitrajes.
Para otros tipos de inversión
Si le ofrecen acciones u otros valores, la herramienta equivalente es FINRA BrokerCheck. Para asesores de inversión, la SEC ofrece Investment Adviser Public Disclosure. Encontrará todos los enlaces en Recursos.
Paso 1. Busque la firma por su nombre legal o su NFA ID
Entre en NFA BASIC y escriba el nombre legal de la firma, no el nombre comercial de la aplicación. Si el sitio del bróker muestra un número NFA ID, úselo: es la búsqueda más precisa. Una firma legítima suele mostrar ese número en el pie de su sitio web.
Paso 2. Lea el estado de registro
Una firma que ofrece Forex minorista a clientes en EE. UU. debe figurar con un registro vigente ante la CFTC y como miembro de la NFA. Fíjese en tres cosas:
- La categoría de registro. Por ejemplo, Retail Foreign Exchange Dealer o Futures Commission Merchant.
- El estado. Un registro “aprobado” es distinto de uno “retirado” o “vencido”, que no autoriza a operar hoy.
- Las fechas. Compruebe desde cuándo y hasta cuándo estuvo vigente.
Paso 3. Revise las acciones regulatorias
Abra la sección de acciones regulatorias y arbitrajes. Una multa antigua no siempre descalifica a una firma, pero una suspensión reciente o una prohibición de membresía son motivos para no continuar.
Cuidado con las firmas clonadas
Algunos sitios fraudulentos copian el nombre o el número de registro de una firma real. Compare el sitio web, el teléfono y el correo que aparecen en NFA BASIC con los del bróker que le contactó. Si no coinciden, trátelo como una señal de alerta.
Si la firma no aparece
No envíe más dinero.
Guarde capturas del sitio, los chats y los comprobantes. Revise la lista RED de la CFTC, que reúne entidades extranjeras que operan sin registro, y considere denunciar ante IC3 y la FTC. Si alguien le ofrece “recuperar” el dinero a cambio de un pago adelantado, desconfíe.
¿Ya envió dinero a una firma que no está registrada? Solicite una evaluación gratuita y le decimos si su caso se puede analizar.
Si su bróker ya le bloqueó un retiro, siga la guía estafas de brókers de Forex: qué hacer.
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