O logotipo de um órgão regulador no site de uma corretora não prova nada: qualquer um pode copiá-lo. A única forma de saber se uma empresa é autorizada é procurá-la você mesmo no registro oficial. É gratuito e leva poucos minutos. Este guia mostra onde procurar em cada país.
Resposta curta
Pesquise o nome legal da empresa no registro oficial do país onde ela oferece o serviço a você: NFA BASIC e FINRA BrokerCheck nos EUA, o Padrón de Entidades Supervisadas da CNBV e o SIPRES da CONDUSEF no México, os registros e alertas da CNMV na Espanha e a lista de entidades supervisionadas da Superintendencia Financiera na Colômbia. Se ela não aparecer ou se os dados não coincidirem, não envie dinheiro.
Antes de pesquisar: três dados de que você precisa
- O nome legal completo da empresa, não o nome comercial nem o do aplicativo. Ele costuma estar no rodapé do site ou nos termos e condições.
- O número de registro ou licença que a empresa diz ter.
- O domínio do site, o e-mail e o telefone que usaram com você, para compará-los com os do registro.
Estados Unidos
- Forex, futuros e commodities: o NFA BASIC, banco de dados da National Futures Association, mostra se a empresa está registrada na CFTC e se é membro da NFA. Explicamos como usar o NFA BASIC passo a passo.
- Ações e outros valores mobiliários: FINRA BrokerCheck, gratuito, para corretores e corretoras de valores.
- Consultores de investimento: Investment Adviser Public Disclosure (IAPD) da SEC, para consultores registrados na SEC ou nos estados.
- O seu estado: o órgão regulador estadual de valores mobiliários também pode dar informações sobre profissionais e empresas.
A lista RED da CFTC
A CFTC publica a lista RED (Registration Deficient) de empresas estrangeiras que parecem atuar sem o registro exigido. Dois alertas da própria CFTC: estar na lista não significa que a CFTC ou um tribunal tenha concluído que a empresa cometeu uma infração, e não estar na lista não significa que ela esteja registrada. Sempre confira o registro.
México
- CNBV · Padrón de Entidades Supervisadas (PES): a Comisión Nacional Bancaria y de Valores publica quais entidades ela supervisiona. Se uma empresa diz ser autorizada no México, ela deve aparecer ali.
- CONDUSEF · SIPRES: o Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros, no site da CONDUSEF, indica se uma instituição está registrada para operar. Ele não avalia produtos: taxas, comissões e riscos são analisados à parte.
- Avisos ao público: a CNBV publica avisos sobre entidades que captam recursos sem autorização. Consulte-os se uma “oportunidade” chegar até você pelas redes sociais.
Espanha
- CNMV · Consultas a registros oficiales: a Comisión Nacional del Mercado de Valores permite pesquisar por entidade e consultar os registros de empresas de serviços de investimento e outras entidades autorizadas.
- CNMV · Advertencias: o buscador de entidades com alerta inclui as entidades não autorizadas (os chamados “chiringuitos financieros”, empresas de fachada) e os alertas de supervisores estrangeiros. Você pode pesquisar pelo nome completo ou por uma parte dele.
Colômbia
- Superintendencia Financiera de Colombia (SFC): na seção de setores supervisionados de superfinanciera.gov.co está a lista de entidades supervisionadas. A SFC recomenda consultá-la antes de entregar dinheiro a qualquer empresa.
- Alertas da SFC: a Superintendencia publica alertas sobre empresas que se apresentam como supervisionadas sem ser ou que captam dinheiro sem autorização. Você também pode consultar diretamente a SFC pelos canais oficiais.
| País | Tipo de serviço | Onde verificar |
|---|---|---|
| EUA | Forex, futuros, commodities | NFA BASIC · lista RED da CFTC |
| EUA | Ações e valores mobiliários | FINRA BrokerCheck |
| EUA | Consultores de investimento | SEC · IAPD · órgão regulador estadual |
| México | Entidades financeiras | CNBV · Padrón de Entidades Supervisadas · CONDUSEF · SIPRES |
| Espanha | Serviços de investimento | CNMV · registros oficiais e alertas |
| Colômbia | Entidades financeiras | Superintendencia Financiera · entidades supervisionadas |
Quando um registro não protege você
- Empresa clonada: o registro existe, mas pertence a outra empresa. Compare o domínio, o telefone e o e-mail do registro com os da corretora que entrou em contato com você; explicamos isso no guia do NFA BASIC.
- Licença de outro país: uma empresa registrada em uma jurisdição estrangeira não está, só por isso, autorizada a oferecer serviços no seu país. A CFTC alerta que negociar com empresas estrangeiras não registradas pode oferecer pouca ou nenhuma proteção.
- Outra empresa do mesmo grupo: às vezes a entidade regulamentada é uma e a que assina o seu contrato é outra. Verifique o nome legal que aparece no seu contrato e nos seus comprovantes de pagamento.
- Registro vencido ou retirado: um registro que existiu no passado não autoriza a empresa a operar hoje. Sempre confira a situação e as datas.
Se a corretora não está registrada e você já enviou dinheiro
Não envie mais, mesmo que peçam comissões ou impostos para sacar. Guarde as provas, avise seu banco e faça a denúncia. Se quiser saber se o seu caso tem opções, na avaliação gratuita verificamos o registro da empresa e respondemos por escrito.
Fontes oficiais
- SEC · Investor.gov: Ask and Check — BrokerCheck, IAPD e órgãos reguladores estaduais
- CFTC: lista RED (Registration Deficient) — o que significa estar ou não estar na lista
- CNBV: Padrón de Entidades Supervisadas
- CNMV: alertas sobre entidades não autorizadas e registros oficiais
- Superintendencia Financiera de Colombia — lista de entidades supervisionadas nos setores supervisionados
- CONDUSEF — Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES)
Além do registro, confira os 12 sinais de uma plataforma de investimento falsa.
