Un logotipo de un regulador en la página de un bróker no prueba nada: cualquiera puede copiarlo. La única forma de saber si una firma está autorizada es buscarla usted mismo en el registro oficial. Es gratis y toma pocos minutos. Esta guía le dice dónde buscar según el país.
Respuesta corta
Busque el nombre legal de la firma en el registro oficial del país donde le ofrece el servicio: NFA BASIC y FINRA BrokerCheck en EE. UU., el Padrón de Entidades Supervisadas de la CNBV y el SIPRES de CONDUSEF en México, los registros y advertencias de la CNMV en España y la lista de entidades vigiladas de la Superintendencia Financiera en Colombia. Si no aparece o sus datos no coinciden, no envíe dinero.
Antes de buscar: tres datos que necesita
- El nombre legal completo de la firma, no el nombre comercial ni el de la aplicación. Suele estar en el pie del sitio o en los términos y condiciones.
- El número de registro o licencia que la firma dice tener.
- El dominio web, el correo y el teléfono que usaron con usted, para compararlos con los del registro.
Estados Unidos
- Forex, futuros y commodities: NFA BASIC, la base de datos de la National Futures Association, muestra si la firma está registrada ante la CFTC y es miembro de la NFA. Le explicamos cómo usar NFA BASIC paso a paso.
- Acciones y otros valores: FINRA BrokerCheck, gratuito, para brókeres y firmas de corretaje.
- Asesores de inversión: Investment Adviser Public Disclosure (IAPD) de la SEC, para asesores registrados ante la SEC o los estados.
- Su estado: el regulador estatal de valores también puede informarle sobre profesionales y firmas.
La lista RED de la CFTC
La CFTC publica la lista RED (Registration Deficient) de firmas extranjeras que parecen actuar sin el registro exigido. Dos advertencias de la propia CFTC: que una firma esté en la lista no significa que la CFTC o un tribunal haya concluido que cometió una infracción, y que no esté en la lista no significa que esté registrada. Siempre compruebe el registro.
México
- CNBV · Padrón de Entidades Supervisadas (PES): la Comisión Nacional Bancaria y de Valores publica qué entidades supervisa. Si una firma dice estar autorizada en México, debe aparecer ahí.
- CONDUSEF · SIPRES: el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros, en el sitio de la CONDUSEF, indica si una institución está registrada para operar. No evalúa productos: tasas, comisiones y riesgos se revisan aparte.
- Avisos al público: la CNBV publica avisos sobre entidades que captan recursos sin autorización. Revíselos si una “oportunidad” le llega por redes sociales.
España
- CNMV · Consultas a registros oficiales: la Comisión Nacional del Mercado de Valores permite buscar por entidad y consultar los registros de empresas de servicios de inversión y otras entidades autorizadas.
- CNMV · Advertencias: el buscador de entidades advertidas incluye las entidades no autorizadas (los llamados “chiringuitos financieros”) y las advertencias de supervisores extranjeros. Puede buscar con el nombre completo o con una parte.
Colombia
- Superintendencia Financiera de Colombia (SFC): en la sección de industrias supervisadas de superfinanciera.gov.co está la lista de entidades vigiladas. La SFC recomienda consultarla antes de entregar dinero a cualquier firma.
- Alertas de la SFC: la Superintendencia publica advertencias sobre firmas que se presentan como vigiladas sin serlo o que captan dinero sin autorización. También puede consultar directamente a la SFC por sus canales oficiales.
| País | Tipo de servicio | Dónde verificar |
|---|---|---|
| EE. UU. | Forex, futuros, commodities | NFA BASIC · lista RED de la CFTC |
| EE. UU. | Acciones y valores | FINRA BrokerCheck |
| EE. UU. | Asesores de inversión | SEC · IAPD · regulador estatal |
| México | Entidades financieras | CNBV · Padrón de Entidades Supervisadas · CONDUSEF · SIPRES |
| España | Servicios de inversión | CNMV · registros oficiales y advertencias |
| Colombia | Entidades financieras | Superintendencia Financiera · entidades vigiladas |
Cuándo un registro no le protege
- Firma clonada: el registro existe, pero pertenece a otra empresa. Compare el dominio, el teléfono y el correo del registro con los del bróker que le contactó; lo explicamos en la guía de NFA BASIC.
- Licencia de otro país: una firma registrada en una jurisdicción extranjera no está autorizada por ese solo hecho a ofrecer servicios en su país. La CFTC advierte que tratar con firmas extranjeras no registradas puede ofrecer poca o ninguna protección.
- Otra empresa del mismo grupo: a veces la entidad regulada es una y la que firma su contrato es otra. Verifique el nombre legal que aparece en su contrato y en sus comprobantes de pago.
- Registro vencido o retirado: un registro que existió no autoriza a operar hoy. Revise siempre el estado y las fechas.
Si el bróker no está registrado y ya envió dinero
No envíe más, aunque le pidan comisiones o impuestos para retirar. Guarde la evidencia, avise a su banco y denuncie. Si quiere saber si su caso tiene opciones, en la evaluación gratuita revisamos el registro de la firma y le respondemos por escrito.
Fuentes oficiales
- SEC · Investor.gov: Ask and Check — BrokerCheck, IAPD y reguladores estatales
- CFTC: lista RED (Registration Deficient) — qué significa estar o no estar en la lista
- CNBV: Padrón de Entidades Supervisadas
- CNMV: advertencias sobre entidades no autorizadas y registros oficiales
- Superintendencia Financiera de Colombia — lista de entidades vigiladas en industrias supervisadas
- CONDUSEF — Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES)
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